분류 전체보기
-
'매우 상당히 저렴한' 하나금융지주 - 4 -주식/종목 분석 2022. 10. 4. 13:06
이번엔 하나금융지주의 리스크 요소를 살펴보겠습니 다. 사실 리스크 요소는 대부분의 금융지주와 비슷한 수준이라고 판단했는데 최근 롯데카드 인수전에 하나 금융지주가 뛰어들었습니다. 저는 우리금융지주가 당 연히 인수해 갈 것이라고 생각했는데요. 의외로 우리 금융지주는 예비입찰에 참가하지 않고 하나금융지주 가 참가하였습니다. 물론 하나금융지주 측에서도 오버페이는 없다는 입 장이지만 사람 일은 또 모르는 것이기에 혹여나 비싸 게 인수하지는 않을까 하는 우려가 좀 생겼습니다. MBK 측에서는 3조 정도의 회사가치를 생각하고 있는 데 이 가격은 너무 비싸거든요. 2019년 1조 4천억에 인수한 지분이기도 하고 비록 당기순이익이 3배 가 량 늘었다고는 하지만 저금리 버프를 받은 다른 카 드사들도 최대실적을 갱신하고 있..
-
'매우 상당히 저렴한' 하나금융지주 - 3 -주식/종목 분석 2022. 9. 28. 09:52
두 번째 분석에 이은 하나금융지주 세 번째 분석입니다. 제가 하나금융지주는 성장주보다는 방어주 형태로 의 투자라고 자주 언급드린 바 있습니다만 사실 저 는 방어주이긴 하지만 성장주로서의 자격도 충분히 갖추고 있다고 판단하고 있습니다. 그건 바로 동남 아로의 진출입니다. 국내에서의 성장성은 한계를 보이고 있지만 동남아는 이제 그 성장의 한 걸음을 뗀 상태이기에 신남방정책으 로 표현되는 동남아 진출은 하나금융지주의 성장에 핵 심요소라고 생각하고 있습니다. 일단 가장 성과를 보이는 곳은 베트남입니다. 2019년 2월에 무슨 재주를 부린 것인지 베트남 4대 국영상업은 행 중의 하나인 BIDV의 지분 15%를 인수하였습니다. 비록 베트남에서 성과가 큰 금융사는 신한지주지만 이 계약 하나로 하나금융지주가 베트남에서..
-
폭락하는 시장 속에서자유로운 글 2022. 9. 26. 13:14
블랙먼데이라고 해도 될 정도로 상당한 하락을 보여주고 있는 오늘. 다시 한 번 스스로에게 상기시켜 주고 싶은 내용을 적어 봅니다. - 내가 투자한 회사는 오늘도 돈을 벌고 있다 - 투자는 그 회사와 동업을 하는 것이다. 주가에 연연하지 말라. - 마지막으로 이 또한 지나가리라. 서브프라임 모기지 폭락하는 시장 때도 그랬고 미국 신용등급 사태로 폭락하는 시장 때도 그랬습니다. 결국은 돈을 벌 고 있는 우량한 회사들은 그 위기를 극 복하고 우상향하는 주가로 보답해주었 거든요. 비록 지금은 고통스럽지만 저는 제가 투자한 회사를 다시 믿어봅니다.
-
'매우 상당히 저렴한' 하나금융지주 - 2 -주식/종목 분석 2022. 9. 14. 13:44
첫 번째 분석에 이은 하나금융지주 두 번째 분 석입니다. 2021년 하나금융지주의 당기순이익은 3조 5천 8백억입니다. 1~2조도 아닌 3조 중반이죠. 엄청난 실적이지만 배터리와 바이오에서 벌어 들인 1원과 하나금융지주가 벌어들인 1원은 다른 1원인 것 같습니다. 대한민국에서 하나금 융지주보다 당기순이익이 더 큰 회사는 10개 도 되지가 않는데 시가총액 순위는 고작 28위 거든요. 심지어 삼성바이오로직스는 4천억의 당기순이익으로 하나금융지주의 5배나 높은 시가총액을 유지하고 있습니다. 아무리 성장 성의 차이가 있다고 한들 매우 비정상적인 결 과라고 생각하고 있습니다. 물론 하나금융지주 주가가 이렇게 유지된다는 건 시장참여자들이 하나금융지주의 가치를 이렇게 평가하고 있다는 말이긴 하겠죠. 그렇다 해도 저 ..
-
'매우 상당히 저렴한' 하나금융지주 - 1 -주식/종목 분석 2022. 9. 14. 08:17
대한민국 4대 은행금융지주인 KB, 신한, 하나, 우 리 중 3위에 위치한 금융지주입니다(NH는 비상 장이라 제외). 2005년 하나금융지주가 설립되었 고 2012년 론스타로부터 외환은행 지분을 인수한 뒤부터 본격적으로 몸집을 불리기 시작했습니다. 2021년 당기순이익을 기준으로 KB와 신한을 턱 밑까지 추격했네요. 현재 주주구성은 이하와 같습니다. KB&신한지주와 마찬가지로 국민연금공단이 1대 주주이고 해외자본이 제법 들어와있는게 긍정적 이라고 생각합니다. 제가 하나금융지주에 주목하게 된 시작은 단순했 습니다. "싸다" 이 단순한 문장으로 모든게 설명되었습니다. 대 한민국의 금융주들은 관치금융으로 제대로 된 평가를 받을 수 없다는 인식이 팽배했고 그건 주 가로 고스란히 전달되었습니다. 그렇기에 압도적 ..
-
안녕하세요. 'Your Honor, Stock' 입니다.자유로운 글 2022. 9. 14. 08:05
주식 투자를 2006년부터 시작했으니 어느덧 17년차가 되어버린 'Your Honor, Stock(이하 YHS)' 입니다. 그간 혼자서 공부를 하고 투자를 해왔는데 문득 제가 공 부한 기록, 투자한 기록이 있었으면 좋겠다는 생각에 블 로그를 시작하게 되었습니다. 비단 저를 위한 기록말고 여러 독자님들에게도 약간이나마 도움이 되는 기록이 되면 좋을 것 같네요. 사실 지금은 주식활황장이 아니고 불황장입니다. 하지 만 저는 이럴 때 투자습관과 투자에 대한 마인드를 바로 세워야 다음에 올 활황장을 잘 준비할 수 있다고 생각하 기에 되려 블로그를 하기 적당한 시기라고 생각했습니다. 모쪼록 제 글을 통해 주식을 투기가 아닌 투자의 관점 에서 기업과 동행한다는 마인드로 접근하는 분들이 한 분이라도 더 늘었으면 좋겠다..